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公開日:2013年2月28日
最終更新日:2016年7月25日

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毎週月曜日の無料相談所。

ご好評につき、今年から隔週土曜日にも開催しております!

曜日が変わると、ご相談もまた様々・・・。

今月は土曜日の相談所におけるお話をしましょう。

「あ、初めまして。どうぞよろしくお願いします。ラジオで税金の無料相談をやっていると聞きまして・・・。こういった税金相談って初めてなんですけどよろしいでしょうか?」

「ええ、大歓迎ですよ。何でも仰って下さい。」

「ああ、ありがとうございます。不慣れなもので、見当違いなことをお聞きしたら失礼なのかとちょっと不安です。」

「どうぞ遠慮なさらずに!」

土曜日も無料相談所の日

今月ご紹介するNさんは、サラリーマンのため平日は仕事。

土曜日に放送されたTBSラジオのCMから、土曜日の無料相談所にお越し頂きました。

実験的にスタートした土曜日の相談所ですが、予想を上回る盛況ぶりです。

相続税や消費税の増税を控える中、働く現役世代の方も税については相当関心をお持ちだということが窺えます(なお無料相談所の空き日程については、ワンパック相続®のホームページで随時ご確認できます)。

我が家の相続対策

「実家の件なのですが、何か今のうちに、いや、今だからこそ出来る相続対策はどんなものがあるのかをお聞きしたいのです。」

Nさん(40才代)のお父様とお母様はご健在でいらっしゃるのですが、そろそろセカンドライフを満喫した後のサードライフ時代を向えるため、最近の家族の話題は専ら、何か相続対策をしなきゃならないよね、ばかりだそうです。

「でもね、伏木さん。うちの父は相続対策などに昔から気を配っていたようで、相続税の特例が使えるように財産の組み換えを行ったり、毎年贈与をコツコツしたりと、『対策』としては、やりきっている感もあるんですよ。」

そう言いながらNさんは、以前、他の税理士に依頼したという相続税試算の資料を差し出しました。

拝見すると、相続税額は若干出てしまいますが、財産種類のバランスが良く、適用可能な特例は漏れなく網羅し、分割協議も考慮されていて、非常にうまくまとまっているな~と率直に感想をお伝えしました。

「そうですか、そう言って頂いてほっとしました。このプランの方向性で果たして良かったのかどうか、別の先生にお聞きしたのは初めてなので・・・。」

「あ!そうなのですか。この相談所にもセカンドオピニオンを求めていらっしゃる方は多いですよ。ご遠慮なくどんどん使って下さい。」

「ところで伏木さん。ここからさらに出来る対策ってあります・・・?」

なかなか難易度の高いクエスチョンが飛んできました!

生前に支払う「税理士報酬」「お墓」

ウ~ンと考えて閃かない場合。

私はどうするかというと、御相談者といろいろ雑談を始めます。

考えて回答に辿り着かない場合、御相談者からお聞きする身の回りのお話の中にヒントが隠されていることが多いからです。

「Nさんのお父様の土地は、形が多少複雑ですよね。この試算ではおおまかに計算されていますが、今のうちに詳細まで評価を固めておくと、結果として節税に繋がりますね。」

「え?でも相続が始まってから評価してもいいんですよね?」

「はい、通常は仰る通りです。しかしお父様の場合、生前に評価を固めるとすると、それに伴う報酬はお父様の預金口座からお支払されますので、その報酬額だけ課税される相続財産は減ることになります。その報酬額は、生前でもお亡くなりになった後でも必ず発生してくるコストですから、出来ることなら相続財産から差し引きたいですよね。」

「つまり・・・生前に土地を評価した代金が、相続税を計算する際の『経費』として捉えられるってことですね。」

「はい、その通りです。しかも申告書を作成するスピードも、各段に上がります。」

「そうですよね。うちなんかはまさに当てはまりますね。」

「同様の考え方でいくと、お墓の購入や修繕・補修・建替をお考えでしたら、ぜひとも生前になさることをお薦めします。それらの費用は相続財産から差し引けますし、お墓は非課税ですので。」

「ちょうどそんな話もしてたんですよ!代々の古いお墓で、父が自分の代できれいにしたいと。相続税対策にもなるし、ご先祖様の供養にもなる。こんな素晴らしいプランは初耳です!さっそくこれから実家に寄っていきますよ!」

もう節税対策は無いのかな、という思いでお越し頂いたNさんでしたが、大満足の表情でお帰りになりました。

セカンドオピニオンによって、何か別の角度からお話できることが有るかも知れません。

月曜日と土曜日は無料相談の日。

西新宿でお待ちしております。

「Go!den Life」(ゴールデンライフ)2013年3月vol.30より

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ワンパック相続・相続専門チーム
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